7 paprasti SPRENDIMAI kitai finansinei katastrofai!
Ar artėja infliacija ar net hiperinfliacija? Mūsų 2021 m. infliacijos prognozė kelia didelį nerimą, nes skatinama infliacija, tačiau šiandien galite imtis veiksmų, kad apsaugotumėte savo turtą. Infliacija ateina į Ameriką ir Jungtinę Karalystę, taip pat į daugelį kitų šalių. Štai kodėl infliacija vyksta ir kaip galime apsaugoti savo sunkiai uždirbtus pinigus.
Praėjusiais metais pandemijai užklupus, akcijų rinkos visame pasaulyje smuko rekordiniu greičiu. Pasaulis ruošėsi visuotiniam uždarymui ir žinojo, kad ekonomika žlugs.
Tačiau per kelis mėnesius rinkos atsigavo, o JAV rinka metus užbaigė visų laikų aukštumose. Jungtinės Karalystės FTSE 100 indeksas gerokai atsigavo, bet buvo vienas prasčiausių metų rodiklių. Vokiečių DAX taip pat visiškai atsigavo.
Pasidarė geriau:
Pasklidus žiniai apie vakcinos patvirtinimą, metų pabaigoje rinkose kilo pasaulinis mitingas. Naftos kainos pradėjo atsigauti, nepaisant precedento neturinčių neigiamų skaičių per pastaruosius metus. Naftos kaina dabar siekia apie 60 USD už barelį, o tai yra didelis atsigavimas.
Štai kodėl:
Dauguma ekonomistų ir Wall Street prekybininkų sakys, kad atsigavimą lėmė pinigų ir fiskalinė politika, kuri padėjo ekonomikai. Jei centriniai bankai nesiimtų kiekybinio skatinimo (pinigų spausdinimo) ir nepalaikytų žemiausio lygio palūkanų normų, labai tikėtina, kad rinkos nebūtų atsigavusios.
Kai vyriausybės uždarė savo šalies ekonomiką ir prašė įmonių uždaryti duris, jos turėjo teikti didžiulę finansinę pagalbą įmonėms ir asmenims, kurie neturėjo darbo.
Prezidentas Bidenas ką tik paskelbė neįtikėtiną 1.9 trilijono dolerių gelbėjimo paketas. Į ekonomiką pumpuojant tokius pinigus, nenuostabu, kad rinkos suaktyvėjo. Visa tai skamba puikiai, bet kokios viso šio stimulo pasekmės? Ar yra kokių nors pasekmių?
TAIP, ir jie baisūs:
Nuo 2008 m. finansų krizės centriniai bankai pradėjo reguliarias kiekybinio skatinimo programas, į ekonomiką pumpuodami naujų pinigų pirkdami vyriausybės ir įmonių obligacijas. 2020 m. jie tai perkėlė į naują lygį.
Dauguma ginčytųsi, kad neturi kito pasirinkimo, tačiau dėl infliacijos galime patekti į antrąją pasaulį pakeitusią nelaimę. Patikėkite, kai pasakysiu, būtų baisu ir aš labai bijau.
Stimulas ir infliacija yra susiję, bet tai nėra taip paprasta. Dauguma žmonių mano, kad daugiau išspausdintų dolerių prilygsta silpnesniam doleriui, nes padidėjo dolerių pasiūla, paprasta pasiūla ir poreikis.
Iš esmės tai teisinga, bet kodėl 2021 m. nepasirodėme infliacija? Infliacija yra kainų augimas ir jis matuojamas įvairiais būdais. Dažna priemonė yra Vartotojų kainų indeksas (VKI) kuri seka vartotojų perkamų prekių krepšelio kainą.
Dabartinė 2021 m. VKI prognozė nerodo didelio kainų padidėjimo, bet kodėl? Kad kainos kiltų, turi išaugti tų prekių ir paslaugų paklausa (pasiūla ir paklausa). Kad atsirastų infliacija, vartotojai turi išleisti didžiules sumas.
To dar neįvyko, nes vis dar esame COVID-19 pandemijos įkarštyje, o ekonomikos tik pradeda atsiverti. Visi šie skatinamieji pinigai yra spyruokliniai, paruošti išleisti. Kai ekonomika visiškai atsidarys ir vartotojai bus apsiginklavę visais šiais papildomais skatinamaisiais pinigais, prognozuoju, kad išlaidos padidės. Visi buvo įstrigę namuose ir mažai ką veikti. Kai koronaviruso rizika iš esmės sumažės, žmonės švęs. Jie švęs su savo skatinamaisiais pinigais!
Naftos kainos greičiausiai pakils į viršų, nes visi norės vėl pradėti keliauti. Naftos rinka jau prognozuoja infliaciją ateityje, nes šiuo metu naftos paklausa nėra tokia didelė. Jau matėme maisto produktų infliacijos požymius, o kai restoranai vėl atsidarys, neabejotinai padidės išlaidos.
Štai šokiruojantys skaičiai:
SUSIJĘS IR TINKAMAS STRAIPSNIS: 5 NEŽINOMI altkoinai, kurie yra kriptovaliutos ATEITIS
SUSIJĘS STRAIPSNIS: Vertybinių popierių rinkos NUŽYGIMAS: 5 priežastys, kodėl verta išeiti DABAR
Pažiūrėkime, kiek tiksliai skatinamųjų pinigų pateko į JAV ir Jungtinės Karalystės ekonomiką. 15 m. kovo 2020 d Federalinis rezervų bankas paskelbė apie 700 mlrd. USD naują kiekybinį palengvinimą perkant turtą, o iki 2020 m. vasaros vidurio Federalinio rezervo balansas padidėjo 2 trilijonais USD.
2020 m. Kovo mėn Anglijos bankas paskelbė apie 645 milijardus svarų sterlingų kiekybinio skatinimo, 745 milijardus svarų sterlingų 2020 m. birželį ir 895 milijardus svarų sterlingų 2020 m. lapkritį. Pažvelkite į tai, palyginti su paskutine Anglijos banko vykdoma kiekybinio skatinimo programa, kuri 445 m. buvo 2016 milijardai svarų.
Tokių pinigų spausdinimas (kiekybinis palengvinimas) labai nuvertina dolerį ($) ir svarą (£), o kai jie patenka į sistemą, galime sulaukti infliacijos. Infliacija kenkia dėl vienos priežasties; jūsų sunkiai uždirbti pinigai tampa mažiau vertingi ir jums jų prireiks daugiau, kad nusipirktumėte tą patį daiktą. Kai tai taikoma tokiems dalykams kaip maistas ir būstas, turime didelę krizę. Infliacija ir nedarbas yra du baisiausi dalykai, kurių bijo dauguma ekonomistų.
Mes tikrai esame nežinomoje teritorijoje, nes tokia finansų inžinerija, atlikta 2020 m., dar niekada nebuvo įvykusi. Blogiausia ir pražūtingiausia pasekmė būtų hiperinfliacija. Nors infliacija yra didėjančių prekių ir paslaugų kainų matas, hiperinfliacija sparčiai auga infliacija. Paprastai tai apibrėžiama kaip daugiau nei 50 % per mėnesį.
Štai kaip galite apsaugoti sunkiai uždirbtus pinigus:
1) Doleris ir svaras gali būti pasmerkti, todėl nėra gera idėja laikyti savo santaupas tomis valiutomis. Galite išleisti savo pinigus į kitas valiutas, kurioms gresia mažesnė nuvertėjimo rizika, tačiau esate vyriausybės ir tą valiutą leidžiančio centrinio banko malonėje.
2) Jei infliacija yra didėjančios prekių kainos ir valiutos devalvacija, paprasčiausias pasirinkimas yra turėti daugiau daiktų! Sunkieji metalai yra puiki vieta pradėti, nes auksas yra mėgstamiausia infliacijos draudimo priemonė ir viena iš seniausių vertės parduotuvių. Sidabras taip pat ypač naudingas kaip vertybių saugotojas, nes sidabras turi didelę pramonės paklausą, tą patį galima pasakyti apie varį, paladį ir platiną. Šių metalų paklausa tik didės, nes tokios šalys kaip Kinija ir Indija tampa vis labiau pramoninės.
3) Nafta paprastai yra denominuota JAV doleriais, todėl dolerio kursui susilpnėjus naftos kainos turėtų kilti. Tačiau naftos kainą lemia daugybė pasiūlos ir paklausos kintamųjų, o prezidentui Bidenui Baltuosiuose rūmuose darbo vietos naftoje neatrodo tokios saugios. Žaliosios energijos revoliucija kelia didžiulę grėsmę naftos paklausai.
4) Akcijos yra dar vienas pasirinkimas, tačiau ne itin saugus vertybinių popierių rinkos dažnai mažėja laukiamos infliacijos metu. Greičiausiai saugiausias būdas yra pasikliauti „blue-chip“ įmonių, kalnakasių ir mažmeninės prekybos akcijomis.
5) Bitcoin ir kriptokursai pastaruoju metu labai išaugo, iš dalies dėl to, kad žmonės nerimauja dėl vyriausybės remiamų valiutų nuvertėjimo. Vyriausybės nekontroliuoja Bitcoin, o kainą lemia tik pasiūla ir paklausa. Tačiau Bitcoin yra nepastovus ir, kaip mes sužinojome per mūsų tyrimas ją kontroliuoja keli dideli investuotojai (banginiai). Jei galite numalšinti didžiulius kainų svyravimus, Bitcoin gali būti jums puikus!
6) Investavimas į būstą ir žemę taip pat yra geras būdas apsidrausti nuo infliacijos, tačiau šias rinkas vėl valdo kiti pasiūlos ir paklausos kintamieji, o ne pasirinkimas, nebent turite daug laisvų pinigų. Galite investuoti į a REIT ETF, kuri prekiauja lygiai taip pat kaip bendrovė akcijų rinkoje. Įsigiję keletą REIT fondo akcijų, galėsite patekti į būsto rinką su itin mažu kapitalu.
7) Įdomesnis būdas apsidrausti nuo infliacijos būtų trumpinti dolerio ar svaro kursą (statykite, kad kaina sumažės). Dauguma mažmeninės prekybos brokerių leidžia jums sudaryti tokią prekybą. Galite statyti prieš dolerio indeksą arba prekiauti valiutų poromis.
Ką darys vyriausybė ir centriniai bankai, jei 2021 m. pasireikš infliacija ar hiperinfliacija?
Centriniai bankai bus linkę orientuotis į palūkanų normų didinimą, tai skatina žmones taupyti pinigus ir neišlaidauti, taip pažaboti infliaciją. Tačiau didelės palūkanų normos gali susilpninti ekonomiką, nes įmonės ir žmonės negali pasiskolinti tiek daug dėl didelių palūkanų normų, kurias jie turi grąžinti. Recesijos metu būtent dėl to centriniai bankai mažina palūkanų normas, kad paskatintų ekonomiką. tai puikus balansas ir labai sunkus darbas centriniams bankams.
Didesnės palūkanų normos taip pat kenkia akcijų rinkai, kai obligacijų pajamingumas (palūkanų normos) pradės kilti, investuotojai parduos savo akcijas ir pereis prie obligacijų, kad gautų saugesnę ir didesnę grąžą.
Štai esmė:
Pasauliniu mastu turėsime palaukti ir pamatyti. Šiuo metu vyriausybės ir centriniai bankai nelabai ką gali padaryti, todėl infliacija gali būti neišvengiama. Tačiau individualiai nelaikykite tokių valiutų kaip JAV doleris ir Didžiosios Britanijos svaras. Pabandykite investuoti papildomų pinigų į sunkiuosius metalus, žaliavas ir kriptovaliutas.
Ar ateina infliacija? Taip. Ar ateina hiperinfliacija? Galbūt, nuoširdžiai tikiuosi, kad ne. Infliacija ir hiperinfliacija gali pasikartoti ir pasikartos, ir jūs nenorite būti žmogumi, vežančiu šimto dolerių kupiūrų karutį, kad nusipirktumėte duonos kepalą!
Spustelėkite čia, jei norite gauti daugiau finansinių naujienų.
Mums reikia tavo pagalbos! Pateikiame jums necenzūrines naujienas NEMOKAMAI, tačiau tai galime padaryti tik ištikimų skaitytojų, kaip ir patinka, palaikymo dėka TU! Jei tikite žodžio laisve ir džiaugiatės tikromis naujienomis, apsvarstykite galimybę paremti mūsų misiją tapti mecenatu arba padarydami a čia vienkartinė auka. 20% VISI PAPUOŠALAI lėšos skiriamos veteranams!
Šis straipsnis yra įmanomas tik mūsų dėka rėmėjai ir mecenatai!
By Ričardas Ahernas - „LifeLine Media“.
Kontaktai: Richard@lifeline.news
Nuorodos
1) Joe Bidenas įstatyme pasirašo 1.9 mlrd. USD skatinamąją sąskaitą: https://www.ft.com/content/ecc0cc34-3ca7-40f7-9b02-3b4cfeaf7099
2) Pasiūla ir paklausa: https://corporatefinanceinstitute.com/resources/knowledge/economics/supply-demand/
3) Infliacijos apibrėžimas: https://www.economicshelp.org/macroeconomics/inflation/definition/
4) Vartotojų kainų indeksas: https://www.bls.gov/cpi/
5) Kiekybinis palengvinimas: https://en.wikipedia.org/wiki/Quantitative_easing
6) Kas yra kiekybinis palengvinimas?https://www.bankofengland.co.uk/monetary-policy/quantitative-easing
7) Hiperinfliacija: https://www.investopedia.com/terms/h/hyperinflation.asp
8) Nerimą keliantys DUOMENYS prognozuoja, kad 2021 m. gali įvykti niokojanti BITCOIN AGRŪDA!: https://www.youtube.com/watch?v=-kbRDHdc0SU&list=PLDIReHzmnV8xT3qQJqvCPW5esagQxLaZT&index=7
9) Kaip investuoti į nekilnojamąjį turtą naudojant ETF: https://www.justetf.com/uk/news/etf/how-to-invest-in-real-estate-with-etfs.html
Prisijunk prie diskusijos!